重庆金融证券律师

李章虎

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李章虎律师

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金融理财的定义与价值

来源:重庆金融证券律师 时间:2017-02-05

  金融理财的定义:
  
  1、定义:中国金融理财标准委员会(FPSCC)——金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务,是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
  
  2、定义的要点:
  
  ①不是产品推销,而是综合金融服务
  
  ②不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务
  
  ③不是针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生
  
  ④不是一个产品,而是一个过程
  
  理解金融理财的价值:
  
  1、平衡收支、财富积累(代际瞻养、国家福利、终身理财)
  
  2、保障退休后的生活
  
  3、投资管理和财产管理
  
  4、防范风险和管理风险
  
  5、减轻税收负担